Pomimo szerokiej dostępności kredytu bankowego,
wiele podmiotów świadomych wyzwań, które przed nimi,
poszukuje elastycznych alternatyw.
Miesiąc: wrzesień 2017
JAROSŁAW BRZOZOWSKI
- Doradca finansowy w procesach związanych z pozyskaniem finansowania,
restrukturyzacjach finansowych oraz transakcjach kapitałowych. - Przez osiem lat od 2009 roku kierował w EY zespołem realizującym projekty z zakresu
pozyskania finansowania, restrukturyzacji oraz wsparcia transakcji. - Wcześniej 12 lat pracował w KPMG zaczynając od badania sprawozdań finansowych
(od 2000 roku kwalifikacje ACCA), poprzez procesy due diligence, a kończąc na Dziale Corporate Finance. - Posiada szerokie doświadczenie we współpracy z klientami, wymagającymi kompleksowej restrukturyzacji źródeł finansowania. Zdobywał je zarówno we wprowadzaniu złożonych rozwiązań w kompleksowych restrukturyzacjach źródeł finansowania, prowadzeniu poszczególnych faz restrukturyzacji, jak i pozyskiwaniu finansowania w regularnych sytuacjach. Zdobył doświadczenie pracując dla różnych grup interesariuszy, tj. udziałowców, zarządów, wierzycieli, w tym banków itp.
- Prowadził też wiele szkoleń pracując w KPMG jak i EY, a ostatnio również dla banku, jako zewnętrzny trener.
ARKADIUSZ MIODUSZEWSKI
- Doradca finansowy w procesach fuzji i przejęć spółek, planowania strategicznego, restrukturyzacji finansowych oraz transakcjach kapitałowych.
- W latach 2007-2017 prowadził własną praktykę doradczą.
- Wcześniej przez rok pracował dla funduszu hedgingowego powiązanego z Highbridge Capital zasilając spółki w alternatywne formy finansowania.
- W latach 2000-2006 pracował dla banku inwestycyjnego J.P. Morgan, gdzie doradzał klientom z regionu Europy Środkowo-Wschodniej w zakresie fuzji i przejęć, projektów strategicznych oraz pozyskiwania finansowania.
- Karierę zawodową rozpoczynał w KPMG, gdzie w latach 1997-2000 pracował w działach audytu oraz doradztwa transakcyjnego.
- Posiada szerokie doświadczenie w zakresie pozyskiwania finansowania zarówno udziałowego jak i dłużnego. Doradzał wielkim korporacjom, klientom z sektora MSP, w jurysdykcji polskiej i wielu europejskich (w tym również spoza EU), a także licznej grupie sponsorów finansowych z sektora private equity.
DEZINWESTYCJE
Gdy pojawiły się trudności, ale posiadasz aktywa niezwiązane z podstawową działalnością, a ich ewentualna sprzedaż sfinansuje niezbędne nakłady na rozwiązanie problemu.
FINANSOWANIE DŁUŻNE
Gdy nie jesteś w stanie zorganizować finansowania w banku,
albo gdy Twoje banki odmówiły finansowania Twoich potrzeb.
ZALEGŁOŚCI PODATKOWE
Na czas nie zapłaciłeś podatków albo składek na ubezpieczenie.
Sytuacja jest rzeczywiście trudna,
może rozważasz wejście w procedurę restrukturyzacyjną lub nawet upadłościową…
NARUSZENIE WARUNKÓW UMÓW
Zauważyłeś lub bank Ci zakomunikował, iż nastąpiło naruszenie
tzw. kowenantów z umów kredytowych,
czy innych ważnych warunków umów finansowych (nawet brak płatności do banku).
FINANSOWANIE
Wyczerpałeś dostępne linie kredytowe, kredyty kupieckie i inne instrumenty.
Bank narzuca restrykcyjny harmonogram spłat kredytu
albo zbliża się data spłaty kredytu (bądź innego instrumentu finansowego)…
STRATY
W wyniku trudności pojawiły się pierwsze straty, zaczyna brakować na płatności.
Myślisz jak to zakomunikować,
aby w jak najmniejszym stopniu naruszyć wiarygodności Spółki…
SPRAWY WŁAŚCICIELSKIE
Właściciele nie mogą zwiększyć finansowania Spółki.
Być może z powodu trudności pomiędzy właścicielami pojawił się konflikt,
który ogranicza możliwości…